Tip of the Day

Πώς θα βγείτε κερδισμένοι επενδύοντας στο ESG

22-08-2022 | 07:39
Viber Whatsapp
Μοιράσου το
Πώς θα βγείτε κερδισμένοι επενδύοντας στο ESG

Oι επενδύσεις που λαμβάνουν υπ’ όψιν τα περιβαλλοντικά, κοινωνικά και εταιρικής διακυβέρνησης κριτήρια (ESG) αναμένεται να φτάσουν τα 50 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2025, από περίπου 35 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2021, σύμφωνα με το Bloomberg Intelligence.

Ωστόσο, πρόκειται για ένα αρκετά περίπλοκο περιβάλλον όπου τα κριτήρια αξιολόγησης δεν είναι πάντα αρκετά ξεκάθαρα για τους επενδυτές με αποτέλεσμα τέτοιες επενδύσεις να παρουσιάζουν μεγάλη αβεβαιότητα ως προς τις αποδόσεις.

Όσοι σκέφτονται να καταστήσουν το χαρτοφυλάκιό τους πιο βιώσιμο, θα πρέπει να έχουν ένα σαφές χρονοδιάγραμμα και να έχουν καθορίσει εκ των προτέρων το πότε θα χρειαστούν τα χρήματά τους. Η επένδυση θα πρέπει να αποδώσει σε 2, 5 ή 10 χρόνια; Και αν δεν αποδώσει, υπάρχει εναλλακτικό σχέδιο; Ο «χρυσός» κανόνας που ισχύει και σε αυτή την περίπτωση είναι ότι όσο πιο διαφοροποιημένες είναι οι επενδύσεις, τόσο λιγότερο ασταθές θα είναι το χαρτοφυλάκιό.

Εάν αυτές οι επενδύσεις προορίζονται να είναι περιουσιακά στοιχεία συνταξιοδότησης, βεβαιωθείτε ότι ταιριάζουν με την ανοχή κινδύνου καθώς θα περνούν τα χρόνια. Εάν είστε νεότεροι, ίσως θελήσετε να εξετάσετε έναν πιο ριψοκίνδυνο συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων. Εάν πλησιάζετε στην ηλικία συνταξιοδότησης, θα θελήσετε να εξετάσετε τις πιο συντηρητικές επενδύσεις.

«Οι επενδυτές θα πρέπει να σκεφτούν πραγματικά αν μια στρατηγική (που επικεντρώνεται στη βιώσιμη επένδυση) είναι κατάλληλη για αυτούς», λέει ο Casey T. Smith, πρόεδρος της Wiser Wealth Management με έδρα τη Γεωργία. «Πολλά κεφάλαια ESG έχουν μεγάλη κλίση προς τις μετοχές ανάπτυξης, ειδικά τα κεφάλαια τεχνολογίας».

Για τα διαδικαστικά, θα χρειαστείτε έναν μεσίτη ή ένα άτομο που εκτελεί συναλλαγές και πληρώνεται με προμήθεια όταν αγοράζετε ή πουλάτε τίτλους ενώ υπάρχουν και ψηφιακοί «σύμβουλοι» όπως οι Betterment, Earthfolio και Impact Labs, οι οποίοι χρησιμοποιούν αλγόριθμους για να αυτοματοποιήσουν τις επενδύσεις σας.

Ένα ακόμη ζήτημα που πρέπει να εξεταστεί, είναι το ποιος είναι ο ηθικός κώδικας του κάθε επενδυτή. Κάντε μια λίστα με όσα είναι σημαντικά για εσάς. Για παράδειγμα, η BlackRock προσφέρει προϊόντα που αποκλείουν ρητά τους κατασκευαστές πυροβόλων όπλων. Εν τω μεταξύ, η State Street και άλλοι προσφέρουν κεφάλαια που επικεντρώνονται στην αντιμετώπιση των κλιματικών ανησυχιών.

Εκτός από αυτό στο οποίο θέλετε να επενδύσετε, μπορείτε επίσης να ερευνήσετε τα κεφάλαια αποκλεισμού, τα οποία επικεντρώνονται στο να αφήσουν ορισμένα είδη εταιρειών εκτός του μείγματος.

Για παράδειγμα, σκεφτείτε το μετοχικό ταμείο ESG της Vanguard στις ΗΠΑ. Η επένδυσή σας αναπροσαρμόζεται σε περίπου 1.500 μετοχές. Η αναζήτηση σε καθεμία από αυτές τις εταιρείες θα ήταν υπερβολική δουλειά, επομένως το ταμείο της Vanguard αφήνει εκτός εταιρείες που:

  • Παραγωγή αλκοόλ, καπνού, τυχερών παιχνιδιών και ψυχαγωγίας ενηλίκων
  • Παραγωγή πολιτικών, αμφιλεγόμενων και συμβατικών όπλων
  • Παραγωγή πυρηνικής ενέργειας
  • Να μην πληρούν ορισμένα κριτήρια ποικιλομορφίας
  • Παραβιάσεις των εργασιακών δικαιωμάτων, των ανθρωπίνων δικαιωμάτων, των προτύπων κατά της διαφθοράς και του περιβάλλοντος που ορίζονται από τις αρχές του Παγκόσμιου Συμφώνου του ΟΗΕ
  • Ίδια αποδεδειγμένα ή πιθανά αποθέματα σε ορυκτά καύσιμα όπως ο άνθρακας, το πετρέλαιο ή το φυσικό αέριο

Αντί να χρειάζεται να επιλέξετε μεμονωμένες μετοχές και να ερευνήσετε μεμονωμένες εταιρείες, μπορείτε να κοιμάστε ήσυχοι γνωρίζοντας ότι τα χρήματά σας δεν πρόκειται να ωφελήσουν καμία επιχείρηση στην οποία δεν πιστεύετε.

Τέλος, θα πρέπει να εξετάστε το ενδεχόμενο εκποίησης από τυχόν περιουσιακά στοιχεία που δεν ταιριάζουν με τους στόχους σας. Η εκποίηση, το αντίθετο της επένδυσης, είναι η διαδικασία πώλησης ενός περιουσιακού στοιχείου προκειμένου να εκπληρώσετε τους οικονομικούς, κοινωνικούς ή πολιτικούς σας στόχους. Συχνά, μπορείτε να πουλήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία και να τα επανεπενδύσετε στα νέα βιώσιμα κεφάλαιά σας. Αυτό είναι ιδιαίτερα εύκολο να το κάνετε εάν τα εκποιηθέντα κεφάλαιά σας βρίσκονται στην ίδια χρηματιστηριακή εταιρεία με τα νέα κεφάλαιά σας με επίκεντρο τη βιώσιμη ανάπτυξη.

Διαβάστε περισσότερα άρθρα της στήλης Tip of the Day

Ακολουθήστε το insider.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις από την Ελλάδα και τον κόσμο.

Όλες οι ειδήσεις

23:55

Συρία: Δύο νεκροί σε επιδρομή drone κοντά στο αεροδρόμιο του Χαλεπίου

23:45

Τέξας: Νόμος δίνει δικαίωμα σε πολίτες να μηνύουν όποιον διευκολύνει την παροχή χαπιών άμβλωσης

23:35

Ισραηλινός ΥΠΕΞ: Η Γαλλία να αναθεωρήσει το σχέδιο αναγνώρισης παλαιστινιακού κράτους

23:23

Γκάνα: Περισσότεροι από 30 νεκροί και 48.000 εκτοπισμένοι εξαιτίας διακοινοτικών συγκρούσεων

23:13

Wall Street: Ιστορικό υψηλό για S&P 500 - Το βλέμμα στην κρίσιμη έκθεση για την απασχόληση στις ΗΠΑ

23:00

Υπ. Κλιματικής Κρίσης: Το νέο αφήγημα της «Μαύρης Βίβλου του ΠΑΣΟΚ» καταρρίπτεται στην πράξη

22:45

Πετρέλαιο: Πτώση λόγω αύξησης αποθεμάτων στις ΗΠΑ και του πλάνου OPEC

22:25

Μικρή παύση από τα ρεκόρ για τον χρυσό

22:10

Ο ισραηλινός στρατός ελέγχει το 40% της πόλης της Γάζας

21:48

Πλεύρης στον Έβρο: Βασική μας προτεραιότητα είναι η πάταξη της λαθρομετανάστευσης

21:32

ΟΗΕ: Στήριξη στον οδικό χάρτη για εκλογές και ενοποίηση θεσμών στη Λιβύη

21:19

ΟΠΕΚΕΠΕ: Ελέγχεται ο ρόλος των Κέντρων Υποδοχής Δηλώσεων

21:07

Ζελένσκι: Οι σύμμαχοι έχουν ένα γενικό πλαίσιο για τις εγγυήσεις ασφαλείας

21:02

ΗΠΑ: Επιστολή βουλευτών στον Ρούμπιο για τους πέντε Ελληνοκύπριους που κρατούνται στα κατεχόμενα

20:57

Στουμπ: Ο Τραμπ θέλει ΗΠΑ και Ευρώπη να συντονιστούν για την επιβολή κυρώσεων σε βάρος της Ρωσίας

20:33

Η μεγάλη στροφή των επενδυτών από τα μακροπρόθεσμα ομόλογα στον χρυσό

20:32

Νέος σεισμός 5,6 βαθμών στο ανατολικό τμήμα του Αφγανιστάν

20:23

Χανιά: Ολοκληρώθηκε η πρώτη φάση των απολογιών για την εγκληματική οργάνωση – Έξι άτομα προφυλακίστηκαν

20:07

Φον ντερ Λάϊεν: 26 χώρες πρόθυμες να αναπτύξουν δύναμη σε έδαφος, αέρα ή θάλασσα της Ουκρανίας

20:03

Χρέος: Προς νέες εκδόσεις ομολόγων 8-9 δισ. ευρώ το 2026

20:00

Παπουτσάνης: Στο 23,3% το ποσοστό του Μενέλαου Τασόπουλου

19:50

Ευρωαγορές: Στα πράσινα οι δείκτες με εξαίρεση το Παρίσι

19:33

Χαρδαλιάς: «Κανείς δεν είναι μόνιμος, κανείς δεν περισσεύει» - Οι νέοι αντιπεριφερειάρχες

19:14

Μελόνι: Επαναλαμβάνει ότι η Ιταλία δεν θα στείλει στρατεύματα στην Ουκρανία

18:57

Τραμπ σε Ευρωπαίους: Σταματήστε να αγοράζετε ρωσικό πετρέλαιο

18:48

Καλώδιο Ελλάδος - Κύπρου: Τι ερευνά η Ευρωπαϊκή Εισαγγελία, ο ρόλος EuroAsia και πολιτικών προσώπων

18:40

Μερτς: Όλοι έκαναν λάθος σχετικά με τον Πούτιν

18:37

Λάμπρος Παπακωνσταντίνου (Ideal Holdings): Καμία συζήτηση για εξαγορά άλλης εταιρείας του CVC πλην της Μπάρμπα Στάθης

18:34

Jan Karas: Δημιουργούμε αξία για τους μετόχους του ΟΠΑΠ, αιχμή η αξιοποίηση ψηφιακών τεχνολογιών

18:33

Συμμαχία Προθύμων: 26 χώρες θα συμμετάσχουν στη στρατιωτική δύναμη για τις εγγυήσεις ασφαλείας στην Ουκρανία