Tip of the Day

Πώς θα βγείτε κερδισμένοι επενδύοντας στο ESG

22-08-2022 | 07:39
Viber Whatsapp
Μοιράσου το
Πώς θα βγείτε κερδισμένοι επενδύοντας στο ESG

Oι επενδύσεις που λαμβάνουν υπ’ όψιν τα περιβαλλοντικά, κοινωνικά και εταιρικής διακυβέρνησης κριτήρια (ESG) αναμένεται να φτάσουν τα 50 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2025, από περίπου 35 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2021, σύμφωνα με το Bloomberg Intelligence.

Ωστόσο, πρόκειται για ένα αρκετά περίπλοκο περιβάλλον όπου τα κριτήρια αξιολόγησης δεν είναι πάντα αρκετά ξεκάθαρα για τους επενδυτές με αποτέλεσμα τέτοιες επενδύσεις να παρουσιάζουν μεγάλη αβεβαιότητα ως προς τις αποδόσεις.

Όσοι σκέφτονται να καταστήσουν το χαρτοφυλάκιό τους πιο βιώσιμο, θα πρέπει να έχουν ένα σαφές χρονοδιάγραμμα και να έχουν καθορίσει εκ των προτέρων το πότε θα χρειαστούν τα χρήματά τους. Η επένδυση θα πρέπει να αποδώσει σε 2, 5 ή 10 χρόνια; Και αν δεν αποδώσει, υπάρχει εναλλακτικό σχέδιο; Ο «χρυσός» κανόνας που ισχύει και σε αυτή την περίπτωση είναι ότι όσο πιο διαφοροποιημένες είναι οι επενδύσεις, τόσο λιγότερο ασταθές θα είναι το χαρτοφυλάκιό.

Εάν αυτές οι επενδύσεις προορίζονται να είναι περιουσιακά στοιχεία συνταξιοδότησης, βεβαιωθείτε ότι ταιριάζουν με την ανοχή κινδύνου καθώς θα περνούν τα χρόνια. Εάν είστε νεότεροι, ίσως θελήσετε να εξετάσετε έναν πιο ριψοκίνδυνο συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων. Εάν πλησιάζετε στην ηλικία συνταξιοδότησης, θα θελήσετε να εξετάσετε τις πιο συντηρητικές επενδύσεις.

«Οι επενδυτές θα πρέπει να σκεφτούν πραγματικά αν μια στρατηγική (που επικεντρώνεται στη βιώσιμη επένδυση) είναι κατάλληλη για αυτούς», λέει ο Casey T. Smith, πρόεδρος της Wiser Wealth Management με έδρα τη Γεωργία. «Πολλά κεφάλαια ESG έχουν μεγάλη κλίση προς τις μετοχές ανάπτυξης, ειδικά τα κεφάλαια τεχνολογίας».

Για τα διαδικαστικά, θα χρειαστείτε έναν μεσίτη ή ένα άτομο που εκτελεί συναλλαγές και πληρώνεται με προμήθεια όταν αγοράζετε ή πουλάτε τίτλους ενώ υπάρχουν και ψηφιακοί «σύμβουλοι» όπως οι Betterment, Earthfolio και Impact Labs, οι οποίοι χρησιμοποιούν αλγόριθμους για να αυτοματοποιήσουν τις επενδύσεις σας.

Ένα ακόμη ζήτημα που πρέπει να εξεταστεί, είναι το ποιος είναι ο ηθικός κώδικας του κάθε επενδυτή. Κάντε μια λίστα με όσα είναι σημαντικά για εσάς. Για παράδειγμα, η BlackRock προσφέρει προϊόντα που αποκλείουν ρητά τους κατασκευαστές πυροβόλων όπλων. Εν τω μεταξύ, η State Street και άλλοι προσφέρουν κεφάλαια που επικεντρώνονται στην αντιμετώπιση των κλιματικών ανησυχιών.

Εκτός από αυτό στο οποίο θέλετε να επενδύσετε, μπορείτε επίσης να ερευνήσετε τα κεφάλαια αποκλεισμού, τα οποία επικεντρώνονται στο να αφήσουν ορισμένα είδη εταιρειών εκτός του μείγματος.

Για παράδειγμα, σκεφτείτε το μετοχικό ταμείο ESG της Vanguard στις ΗΠΑ. Η επένδυσή σας αναπροσαρμόζεται σε περίπου 1.500 μετοχές. Η αναζήτηση σε καθεμία από αυτές τις εταιρείες θα ήταν υπερβολική δουλειά, επομένως το ταμείο της Vanguard αφήνει εκτός εταιρείες που:

  • Παραγωγή αλκοόλ, καπνού, τυχερών παιχνιδιών και ψυχαγωγίας ενηλίκων
  • Παραγωγή πολιτικών, αμφιλεγόμενων και συμβατικών όπλων
  • Παραγωγή πυρηνικής ενέργειας
  • Να μην πληρούν ορισμένα κριτήρια ποικιλομορφίας
  • Παραβιάσεις των εργασιακών δικαιωμάτων, των ανθρωπίνων δικαιωμάτων, των προτύπων κατά της διαφθοράς και του περιβάλλοντος που ορίζονται από τις αρχές του Παγκόσμιου Συμφώνου του ΟΗΕ
  • Ίδια αποδεδειγμένα ή πιθανά αποθέματα σε ορυκτά καύσιμα όπως ο άνθρακας, το πετρέλαιο ή το φυσικό αέριο

Αντί να χρειάζεται να επιλέξετε μεμονωμένες μετοχές και να ερευνήσετε μεμονωμένες εταιρείες, μπορείτε να κοιμάστε ήσυχοι γνωρίζοντας ότι τα χρήματά σας δεν πρόκειται να ωφελήσουν καμία επιχείρηση στην οποία δεν πιστεύετε.

Τέλος, θα πρέπει να εξετάστε το ενδεχόμενο εκποίησης από τυχόν περιουσιακά στοιχεία που δεν ταιριάζουν με τους στόχους σας. Η εκποίηση, το αντίθετο της επένδυσης, είναι η διαδικασία πώλησης ενός περιουσιακού στοιχείου προκειμένου να εκπληρώσετε τους οικονομικούς, κοινωνικούς ή πολιτικούς σας στόχους. Συχνά, μπορείτε να πουλήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία και να τα επανεπενδύσετε στα νέα βιώσιμα κεφάλαιά σας. Αυτό είναι ιδιαίτερα εύκολο να το κάνετε εάν τα εκποιηθέντα κεφάλαιά σας βρίσκονται στην ίδια χρηματιστηριακή εταιρεία με τα νέα κεφάλαιά σας με επίκεντρο τη βιώσιμη ανάπτυξη.

Διαβάστε περισσότερα άρθρα της στήλης Tip of the Day

Ακολουθήστε το insider.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις από την Ελλάδα και τον κόσμο.

Όλες οι ειδήσεις

17:50

Αυτοκίνητο: Πόσες κινεζικές μάρκες κυκλοφορούν στην Ελλάδα

17:47

Κικίλιας για μεταναστευτικές ροές: Αν δεν αλλάξει κάτι, η κυβέρνηση θα προχωρήσει σε πιο σκληρά μέτρα

17:43

Ισραήλ: Αξιωματούχος του στρατού παραδέχεται ότι το Ιράν έπληξε στρατιωτικές τοποθεσίες

17:39

ΧΑ: Άλμα 3,2% στις τράπεζες, εξαήμερο ράλι για τον ΓΔ

17:39

«Υγεία» και «Μητέρα»: Ένα campus υγείας που το διασχίζει ο περίπατος του Ιπποκράτη

17:38

Γαλλία: Πυρκαγιά έφτασε στα περίχωρα της Μασσαλίας

17:31

Πλεύρης: Θα βοηθήσουμε τη Λιβύη να κρατήσει τους παράνομους μετανάστες

17:31

Κατανοώντας το Λεμφοίδημα: Ένας οδηγός για τους ασθενείς

17:27

Aegean Airlines: Διατηρεί το ΑΑ στην πιστοληπτική ικανότητα από την Icap Crif Ratings

17:21

Η Daimler Truck καταργεί 5.000 θέσεις εργασίας στη Γερμανία έως το 2030

17:16

Τουρκία: Στις 11 Σεπτεμβρίου η δίκη του Ιμάμογλου για πλαστογράφηση πτυχίου

17:14

ΔΥΠΑ: Τι πρέπει να γνωρίζετε για την προπληρωμένη κάρτα επιδομάτων - Τα πλεονεκτήματα

17:07

Χατζηδάκης: Εργαλείο άσκησης κοινωνικής πολιτικής το Εθνικό Μητρώο Παροχών και Ενισχύσεων

17:00

ΟΛΠ: Εγκρίθηκε από τη ΓΣ μέρισμα - ρεκόρ 1,92 ευρώ ανά μετοχή

16:57

EKT: Η Βουλγαρία επισήμως στην Ευρωζώνη από την 1η Ιανουαρίου 2026

16:52

Wall Street: Ήπιες διακυμάνσεις μετά τις απώλειες της Δευτέρας

16:52

Παπασταύρου: Πρόγραμμα 80 εκατ. για ενίσχυση των περιβαλλοντικών δράσεων των δήμων

16:51

Προφύλαξη κατοικίας αξιόπιστα και ολοκληρωμένα με μία κίνηση

16:41

Μητσοτάκης: Ταχύτερη η απονομή πειθαρχικής δικαιοσύνης στο Δημόσιο

16:38

Ναύπακτος: Η πολιτιστική και γαστρονομική μαγεία ενός τόπου ανάμεσα σε θάλασσα και βουνό

16:35

Δασμοί Τραμπ: Η αλυσιδωτή αντίδραση που απειλεί την ανάπτυξη της ελληνικής οικονομίας

16:22

Θεσσαλονίκη: Απαγόρευση κυκλοφορίας αύριο λόγω υψηλού κινδύνου πυρκαγιάς

16:18

Έρευνα Pepco: Γυναίκες οι πιο πιστοί καταναλωτές σε 18 χώρες

16:13

Γαλλία: Κλειστό το αεροδρόμιο της Μασσαλίας λόγω πυρκαγιάς σε κοντινή περιοχή

16:08

Νέα εποχή του Υγεία - Μητέρα: Η μετεξέλιξη του μεγαλύτερου νοσηλευτικού συγκροτήματος της χώρας

16:07

ΠΣΕ: Άνοδος των ελληνικών εξαγωγών χωρίς τα πετρελαιοειδή: +9,1% τον Μάιο, +5,8% στο 5μηνο

15:55

Χανιά: Σύλληψη 2 διακινητών στους Καλούς Λιμένες - Μετέφεραν 68 αλλοδαπούς

15:52

Πιερρακάκης: Στρατηγική νίκη για την Ελλάδα η ενεργοποίηση της ρήτρας διαφυγής

15:35

Ecofin: Ενέκρινε την ενεργοποίηση της ρήτρας διαφυγής για τις αμυντικές δαπάνες για την Ελλάδα και άλλα 14 κράτη-μέλη

15:31

Άνοιξε επίσημα το Adia Aluma Athens - Το νέο 5άστερο ξενοδοχείο της Curio Collection by Hilton