Tip of the Day

Πώς θα βγείτε κερδισμένοι επενδύοντας στο ESG

22-08-2022 | 07:39
Viber Whatsapp
Μοιράσου το
Πώς θα βγείτε κερδισμένοι επενδύοντας στο ESG

Oι επενδύσεις που λαμβάνουν υπ’ όψιν τα περιβαλλοντικά, κοινωνικά και εταιρικής διακυβέρνησης κριτήρια (ESG) αναμένεται να φτάσουν τα 50 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2025, από περίπου 35 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2021, σύμφωνα με το Bloomberg Intelligence.

Ωστόσο, πρόκειται για ένα αρκετά περίπλοκο περιβάλλον όπου τα κριτήρια αξιολόγησης δεν είναι πάντα αρκετά ξεκάθαρα για τους επενδυτές με αποτέλεσμα τέτοιες επενδύσεις να παρουσιάζουν μεγάλη αβεβαιότητα ως προς τις αποδόσεις.

Όσοι σκέφτονται να καταστήσουν το χαρτοφυλάκιό τους πιο βιώσιμο, θα πρέπει να έχουν ένα σαφές χρονοδιάγραμμα και να έχουν καθορίσει εκ των προτέρων το πότε θα χρειαστούν τα χρήματά τους. Η επένδυση θα πρέπει να αποδώσει σε 2, 5 ή 10 χρόνια; Και αν δεν αποδώσει, υπάρχει εναλλακτικό σχέδιο; Ο «χρυσός» κανόνας που ισχύει και σε αυτή την περίπτωση είναι ότι όσο πιο διαφοροποιημένες είναι οι επενδύσεις, τόσο λιγότερο ασταθές θα είναι το χαρτοφυλάκιό.

Εάν αυτές οι επενδύσεις προορίζονται να είναι περιουσιακά στοιχεία συνταξιοδότησης, βεβαιωθείτε ότι ταιριάζουν με την ανοχή κινδύνου καθώς θα περνούν τα χρόνια. Εάν είστε νεότεροι, ίσως θελήσετε να εξετάσετε έναν πιο ριψοκίνδυνο συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων. Εάν πλησιάζετε στην ηλικία συνταξιοδότησης, θα θελήσετε να εξετάσετε τις πιο συντηρητικές επενδύσεις.

«Οι επενδυτές θα πρέπει να σκεφτούν πραγματικά αν μια στρατηγική (που επικεντρώνεται στη βιώσιμη επένδυση) είναι κατάλληλη για αυτούς», λέει ο Casey T. Smith, πρόεδρος της Wiser Wealth Management με έδρα τη Γεωργία. «Πολλά κεφάλαια ESG έχουν μεγάλη κλίση προς τις μετοχές ανάπτυξης, ειδικά τα κεφάλαια τεχνολογίας».

Για τα διαδικαστικά, θα χρειαστείτε έναν μεσίτη ή ένα άτομο που εκτελεί συναλλαγές και πληρώνεται με προμήθεια όταν αγοράζετε ή πουλάτε τίτλους ενώ υπάρχουν και ψηφιακοί «σύμβουλοι» όπως οι Betterment, Earthfolio και Impact Labs, οι οποίοι χρησιμοποιούν αλγόριθμους για να αυτοματοποιήσουν τις επενδύσεις σας.

Ένα ακόμη ζήτημα που πρέπει να εξεταστεί, είναι το ποιος είναι ο ηθικός κώδικας του κάθε επενδυτή. Κάντε μια λίστα με όσα είναι σημαντικά για εσάς. Για παράδειγμα, η BlackRock προσφέρει προϊόντα που αποκλείουν ρητά τους κατασκευαστές πυροβόλων όπλων. Εν τω μεταξύ, η State Street και άλλοι προσφέρουν κεφάλαια που επικεντρώνονται στην αντιμετώπιση των κλιματικών ανησυχιών.

Εκτός από αυτό στο οποίο θέλετε να επενδύσετε, μπορείτε επίσης να ερευνήσετε τα κεφάλαια αποκλεισμού, τα οποία επικεντρώνονται στο να αφήσουν ορισμένα είδη εταιρειών εκτός του μείγματος.

Για παράδειγμα, σκεφτείτε το μετοχικό ταμείο ESG της Vanguard στις ΗΠΑ. Η επένδυσή σας αναπροσαρμόζεται σε περίπου 1.500 μετοχές. Η αναζήτηση σε καθεμία από αυτές τις εταιρείες θα ήταν υπερβολική δουλειά, επομένως το ταμείο της Vanguard αφήνει εκτός εταιρείες που:

  • Παραγωγή αλκοόλ, καπνού, τυχερών παιχνιδιών και ψυχαγωγίας ενηλίκων
  • Παραγωγή πολιτικών, αμφιλεγόμενων και συμβατικών όπλων
  • Παραγωγή πυρηνικής ενέργειας
  • Να μην πληρούν ορισμένα κριτήρια ποικιλομορφίας
  • Παραβιάσεις των εργασιακών δικαιωμάτων, των ανθρωπίνων δικαιωμάτων, των προτύπων κατά της διαφθοράς και του περιβάλλοντος που ορίζονται από τις αρχές του Παγκόσμιου Συμφώνου του ΟΗΕ
  • Ίδια αποδεδειγμένα ή πιθανά αποθέματα σε ορυκτά καύσιμα όπως ο άνθρακας, το πετρέλαιο ή το φυσικό αέριο

Αντί να χρειάζεται να επιλέξετε μεμονωμένες μετοχές και να ερευνήσετε μεμονωμένες εταιρείες, μπορείτε να κοιμάστε ήσυχοι γνωρίζοντας ότι τα χρήματά σας δεν πρόκειται να ωφελήσουν καμία επιχείρηση στην οποία δεν πιστεύετε.

Τέλος, θα πρέπει να εξετάστε το ενδεχόμενο εκποίησης από τυχόν περιουσιακά στοιχεία που δεν ταιριάζουν με τους στόχους σας. Η εκποίηση, το αντίθετο της επένδυσης, είναι η διαδικασία πώλησης ενός περιουσιακού στοιχείου προκειμένου να εκπληρώσετε τους οικονομικούς, κοινωνικούς ή πολιτικούς σας στόχους. Συχνά, μπορείτε να πουλήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία και να τα επανεπενδύσετε στα νέα βιώσιμα κεφάλαιά σας. Αυτό είναι ιδιαίτερα εύκολο να το κάνετε εάν τα εκποιηθέντα κεφάλαιά σας βρίσκονται στην ίδια χρηματιστηριακή εταιρεία με τα νέα κεφάλαιά σας με επίκεντρο τη βιώσιμη ανάπτυξη.

Διαβάστε περισσότερα άρθρα της στήλης Tip of the Day

Ακολουθήστε το insider.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις από την Ελλάδα και τον κόσμο.

Όλες οι ειδήσεις

23:58

Κατσαούνου (ΕΚΠΑ): Σημαντική νοσηρότητα και θνητότητα από πνευμονιόκοκκο

23:18

Συγχαρητήρια του αρχηγού της Ελληνικής Αστυνομίας σε αστυνομικούς της Άμεσης Δράσης

23:15

Κεφαλογιάννης: Στη Σαντορίνη μεταβαίνει την Κυριακή ο υπ. Κλιματικής Κρίσης και Πολιτικής Προστασίας

22:46

Αγ. Νικόλαος: Δύο συλλήψεις για κατοχή ενός κιλού κοκαΐνης

22:17

Ηράκλειο: Σοβαρός τραυματισμός 48χρονου τουρίστα από κατάρρευση μπαλκονιού με υαλοπίνακα

21:49

Πρέβεζα: Τραυματισμός Γάλλου κυβερνήτη από συνεπιβάτη του σε τουριστικό σκάφος

21:18

Θεσσαλονίκη: Συλλήψεις 14 ατόμων που οδηγούσαν χωρίς άδεια ή μεθυσμένοι

21:05

Βούιτσιτς (ΕΚΤ): Μέχρι το τέλος του έτους ο πληθωρισμός θα φτάσει στον στόχο του 2%

20:56

Θεσσαλονίκη: Τροχαίο ατύχημα με σοβαρά τραυματία έναν 19χρονο

20:42

Σεβαστάκης: Όταν αντιμετωπίζουμε την παραγωγική ΑΙ απλά ως ένα πιο ανεπτυγμένο Google, υποτιμούμε την κατάσταση

20:25

Υπό έλεγχο η πυρκαγιά σε υπόγειο χώρο πολυκατοικίας στο Γαλάτσι

20:14

Στο Μπαχρέιν απονεμήθηκε ο Χρυσός Φοίνικας στην Μπιενάλε Αρχιτεκτονικής στη Βενετία

20:04

Ανδρουλάκης: Περιοδεία του προέδρου του ΠΑΣΟΚ στον νομό Ηρακλείου

19:39

EE - Ουκρανία: Τελεσίγραφο στη Μόσχα για εκεχειρία ενός μήνα διαφορετικά νέες κυρώσεις

19:15

Ινδία - Πακιστάν: Επιθέσεις με drone στο Τζαμού - Ερωτηματικά για την τήρηση της εκεχειρίας

19:00

Η τεχνητή νοημοσύνη απειλεί να αφανίσει το γκουγκλάρισμα

18:36

ΕΛΑΣ: Νεκρός 37χρονος που εισέβαλε σε σπίτι στα Νέα Λιόσια και τραυμάτισε ηλικιωμένο

18:23

Κίνα: Μεγαλώνει ο αποπληθωρισμός των εργοστασιακών τιμών καθώς μαίνεται ο εμπορικός πόλεμος

18:00

Φιντάν: Η Τουρκία έτοιμη να επιβλέψει μια πιθανή εκεχειρία στην Ουκρανία

17:14

Σκληρή κριτική στον Μασκ για απευθείας ανάθεση έργου από το DOGE - Τo ανακάλεσε

17:00

Καύσιμα: Κατά 20 λεπτά φθηνότερη η βενζίνη σε σχέση με πέρυσι – Πώς θα κινηθούν οι τιμές το 2025

16:43

Βατικανό - πάπας Λέων ο ΙΔ': Ακολουθούμε τα χνάρια του Φραγκίσκου

16:22

Ρωσία: Οι Ουκρανοί προσπάθησαν να σπάσουν τις ρωσικές γραμμές σε Κουρσκ και Μπιέλγκοροντ

16:05

Μερτς: «Όχι» στην πρόταση Τραμπ για διεξαγωγή εκλογών στην Ουκρανία

16:02

Κέρκυρα: Παραιτήθηκε ο δήμαρχος Ν. Κέρκυρας εξαιτίας του προβλήματος της λειψυδρίας

15:49

Πυροσβεστικό Σώμα: Διαγωνισμός για την πρόσληψη 137 πυροσβεστών δασικών επιχειρήσεων

15:44

Ισπανία: Περισσότεροι από 160.000 άνθρωποι πρέπει να παραμείνουν στα σπίτια τους στην Καταλονία λόγω τοξικού νέφους χλωρίου

15:35

Τραμπ: Συμφωνία Ινδίας - Πακιστάν για κατάπαυση του πυρός

15:24

ΠΑΣΟΚ για βία στα πανεπιστήμια: Αντί σχεδίου, τσαλαβουτήματα αυταρχικού και αναποτελεσματικού βερμπαλισμού

15:17

Βουλή: Κατατέθηκε το ν/σ για τον έλεγχο άμεσων ξένων επενδύσεων στην ΕΕ για λόγους ασφάλειας ή δημόσιας τάξης