Όταν ο Τζέιμι Ντάιμον αγόρασε την πρώτη του μετοχή ως έφηβος, δύσκολα θα μπορούσε να φανταστεί ότι, μισό αιώνα αργότερα, η βασική του φιλοσοφία για τις επενδύσεις θα χαρακτήριζε και εκείνη της πιο ισχυρής τράπεζας στον κόσμο. Ο Ντάιμον, ο πλέον μακροχρόνιος διευθύνων σύμβουλος της JPMorgan Chase, συζήτησε τον αντίκτυπο που είχε η επενδυτική του κοσμοθεωρία στο στυλ διοίκησης της τράπεζας κατά τη διάρκεια της εμφάνισής του στο podcast «Acquired», το οποίο μαγνητοσκοπήθηκε ζωντανά στο Radio City Music Hall της Νέας Υόρκης.
«Don’t blow up»
Ο Ντάιμον μοιράστηκε με το κοινό το επενδυτικό του μότο, που δεν είναι άλλο από το «don’t blow up». Με αυτό ουσιαστικά θέλει να πει ότι πρέπει να προσπαθείς να παραμένεις προσεκτικός όταν όλοι οι άλλοι ενθουσιάζονται με κάτι. Με αυτή την αρχή κατά νου, καθοδήγησε την αντιμετώπιση κινδύνων της JPMorgan.
Το μότο του χρησιμεύει ως προειδοποίηση για την αποφυγή οικονομικής καταστροφής σε περιόδους ευφορίας της αγοράς. Αυτή η αρχή έχει εφαρμοστεί στην JPMorgan Chase μέσω της στρατηγικής «ισολογισμός-οχυρό», η οποία δίνει έμφαση στην υψηλή ρευστότητα, τα συντηρητικά επίπεδα κεφαλαίου και τα ισχυρά αποθεματικά. Παρά τη συντηρητική του στάση, η ηγεσία του Ντάιμον επέτρεψε στην JPMorgan Chase να ηγείται σταθερά στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα, ακόμη και εν μέσω οικονομικών κρίσεων, όπως αναφέρει το Fortune.
Η φιλοσοφία του είναι βαθιά ριζωμένη στις πρώτες του επενδυτικές εμπειρίες. Ο Ντάιμον μίλησε για την αγορά της πρώτης του μετοχής σε ηλικία 14 ετών το 1972 - μόνο και μόνο για να δει την αγορά να καταρρέει κατά 45% μέσα σε δύο χρόνια. Αυτό το πρώιμο μάθημα, είπε, τον δίδαξε να «λαμβάνει πάντα υπόψη τους αόρατους κινδύνους».
Η αρνητική απάντηση στον Μπέζος
Ο Ντάιμον μοιράστηκε επίσης μια ενδιαφέρουσα ιστορία από τα τέλη του 1999. Όπως αποκάλυψε, ο ιδρυτής της Amazon, Τζεφ Μπέζος του πρόσφερε μια θέση εργασίας στην Amazon και λίγο έλειψε να αφήσει την Wall Street για να την αναλάβει. Ωστόσο, τελικά αποφάσισε να μην αποδεχτεί την προσφορά, επικαλούμενος τη σημαντική προσωπική και επαγγελματική αλλαγή που θα σήμαινε αυτή η απόφαση.
Ο Ντάιμον αστειεύτηκε για τα... πάνω κάτω που θα έφερνε αυτός ο νέος τρόπος ζωής, αφού «δεν θα χρειαζόταν να ξαναφορέσει ποτέ κοστούμι» και «θα ζούσε σε πλωτό σπίτι». Τελικά κατέληξε πως η ριζική αλλαγή στον τρόπο ζωής της νέας, τότε οικογένειάς του και το να εγκαταλείψει την καριέρα του στα χρηματοοικονομικά, έμοιαζαν ως μία τραβηγμένη απόφαση.
Παρά τη φιλία τους, ο Ντάιμον απέρριψε την προσφορά. Ο έμπειρος τραπεζίτης είχε βάσιμους λόγους για τον δισταγμό του. Στα τέλη του 2000, η κεφαλαιοποίηση της Amazon ήταν μόλις 5 δισεκατομμύρια δολάρια, σε αντίθεση με την τρέχουσα που φτάνει στα 2,4 τρισεκατομμύρια δολάρια.
Η βουτιά στα βαθιά
Μετά την απόρριψη της πρότασης, ο Ντάιμον άρχισε να δέχεται προσφορές από παγκόσμιες επενδυτικές τράπεζες, ακόμα και από την Home Depot, οι ιδρυτές της οποίας τον πρότειναν παρά το γεγονός ότι ο Ντάιμον παραδέχτηκε ότι δεν είχε μπει ποτέ σε ένα από τα καταστήματά τους.
Ωστόσο, το τηλεφώνημα που του έκανε περισσότερο εντύπωση ήταν από έναν εκπρόσωπο της Bank One. Ήταν μια προβληματική τράπεζα με έδρα το Σικάγο που αγωνιζόταν να ξαναφτιάξει τη φήμη της. Παρά την προειδοποίηση των αναλυτών ότι «ούτε ο Ηρακλής δεν θα μπορούσε να τη διορθώσει», ο Ντάιμον είδε μια ευκαιρία να ξαναχτίσει την κατάσταση. Ο Ντάιμον αγόρασε μετοχές αξίας 60 εκατ. δολ., που αντιστοιχούσαν στο μισό του net worth του, θέλοντας να δείξει την αφοσίωσή του να γυρίσει τη μοίρα της τράπεζας, λέγοντας ότι είτε θα βουλιάξει μαζί με το πλοίο, είτε θα τα κατάφερνε με εκείνον στο τιμόνι.
Και όπως απέδειξε τα κατάφερε με τον καλύτερο τρόπο, αφού έφτασε μέχρι τη θέση του CEO της JPMorgan Chase.
