Tip of the Day

ESG: Τι πρέπει να πουν οι σύμβουλοι επιχειρήσεων στους πελάτες τους

09-02-2022 | 07:36
Μοιράσου το
ESG: Τι πρέπει να πουν οι σύμβουλοι επιχειρήσεων στους πελάτες τους

Σε παγκόσμιο επίπεδο, τα βιώσιμα κεφάλαια - αυτά που λαμβάνουν υπόψη τους περιβαλλοντικούς, κοινωνικούς και εταιρικής διακυβέρνησης ή ESG παράγοντες - είχαν καθαρές εισροές ύψους 142,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων το τέταρτο τρίμηνο του 2021, καταγράφοντας αύξηση 12% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, σύμφωνα με τη Morningstar.

Κάθε επένδυση που κάνουν οι επιχειρήσεις έχει αντίκτυπο παρέχοντας ή παρακρατώντας κεφάλαιο από ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο. Ακόμη και πριν από την πανδημία και τις κοινωνικές αναταραχές των τελευταίων 18 μηνών, ένα αυξανόμενο σύνολο επενδυτών ανησυχούσε μήπως «σπαταλήσει» τις φιλανθρωπικές προσπάθειές τους τοποθετώντας κεφάλαια σε εταιρείες ή βιομηχανίες που δεν ήταν τοποθετημένες σε αξίες που θεωρούν πολύτιμες. Σκεπτόμενοι μια συνέχεια μεταξύ καθαρού κέρδους και καθαρού σκοπού, πολλές επιχειρήσεις έχουν αρχίσει να αναζητούν μια καλύτερη ισορροπία.

Αυτή η τάση έχει οδηγήσει σε πολλές αλλαγές στην καθημερινότητά μας, από τον τρόπο που ζούμε μέχρι το πώς εργαζόμαστε, με ποιους κάνουμε παρέα και ποιες δραστηριότητες θεωρούμε σημαντικές. Δισεκατομμύρια δολάρια ρέουν σε επενδύσεις ESG και εάν οι σύμβουλοι επιχειρήσεων δεν ξεκινήσουν αυτές τις συζητήσεις με τους πελάτες τους τότε θα τους προλάβει ο ανταγωνισμός.

Σε στενούς όρους, μια επένδυση ESG μπορεί να αποτελεί ένα επίπεδο ανάλυσης κινδύνου που εφαρμόζεται στα περιουσιακά στοιχεία για να κατανοήσουμε τι είδους κινδύνους ή ευκαιρίες πρέπει να αντικατοπτρίζονται στις τιμές των περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, μια περιφερειακή τράπεζα με το 75% του χαρτοφυλακίου που υποστηρίζει να αφορούν δάνεια fracking μπορεί να απαιτεί διαφορετική αποτίμηση από μια πολυεθνική τράπεζα με πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο δανείων.

Σε ένα τέτοιο περιβάλλον, οι σύμβουλοι επιχειρήσεων καλούνται να αναλάβουν μια ιδιότυπη δράση όσον αφορά στις συζητήσεις που θα διεξάγουν με τους πελάτες τους. Και αυτό επειδή οι σύμβουλοι μπορεί να δυσκολευτούν να ξεκινήσουν μια συζήτηση για θέματα που δεν βασίζονται σε μετρήσεις. Και ίσως, ο μόνος τρόπος για να το κάνουν αυτό είναι να ωθήσουν τους πελάτες τους να τους πουν ξεκάθαρα τι είναι σημαντικό για αυτούς και πώς αυτό φαντάζονται ότι μπορεί να αντικατοπτριστεί στα χαρτοφυλάκιά τους.

Για παράδειγμα, μπορούν να τεθούν ερωτήματα του τύπου: «Υπάρχουν βιομηχανίες ή εταιρείες που προτιμάτε να δίνουμε έμφαση ή να αποφεύγουμε καθώς διαχειριζόμαστε τα περιουσιακά σας στοιχεία;» ή "πώς νιώθετε που επενδύετε μέρος ή το σύνολο του χαρτοφυλακίου σας στους συγκεκριμένους τομείς που αντικατοπτρίζουν συγκεκριμένες αξίες»;

Τι πρέπει να γνωρίζουν οι πελάτες

Είναι σημαντικό για τους πελάτες να κατανοήσουν ότι δεν υπάρχει ένας και μοναδικός τρόπος ανάπτυξης ενός βιώσιμου χαρτοφυλακίου. Ο ίδιος ο χρηματοοικονομικός κλάδος — τόσο σε ποικιλία επενδύσεων όσο και σε αναλύσεις δεδομένων — βρίσκεται από μόνος του αυτή τη στιγμή σε μια εξελικτική διαδικασία. Όμως, σίγουρα, το ενδιαφέρον για τους τύπους επενδύσεων και η μέτρηση των αποτελεσμάτων, καθώς και η έκρηξη των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων στον κλάδο, συμβάλλουν στη δημιουργία καλύτερων επιλογών.

Η μέτρηση του αντίκτυπου των συγκεκριμένων επενδύσεων είναι πολύ πιο εξελιγμένη σήμερα σε σχέση με το παρελθόν αλλά οι προκλήσεις παραμένουν. Διάφοροι οργανισμοί, από το Συμβούλιο Προτύπων Χρηματοοικονομικής Λογιστικής, ή FASB, έως το SASB, την Global Reporting Initiative, την CFA Society και τα Ηνωμένα Έθνη καταβάλλουν σημαντικές προσπάθειες για να οδηγήσουν σε όλο και περισσότερα αξιοποιήσιμα δεδομένα για τους επενδυτές. Για παράδειγμα, η SEC και η FASB εξετάζουν αυστηρότερους κανόνες αναφοράς για τις εταιρείες, ειδικά όσον αφορά στις επιπτώσεις της κλιματικής αλλαγής στις δραστηριότητες.

Διαβάστε περισσότερα άρθρα της στήλης Tip of the Day

Ακολουθήστε το insider.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις από την Ελλάδα και τον κόσμο.

Όλες οι ειδήσεις

00:26

Σε εξέλιξη πυρκαγιά στο Σχιστό Κορυδαλλού - Κοντά σε σπίτια οι φλόγες

23:56

Ουκρανία: Ξεπερνούν τα 6 εκατ. οι εσωτερικά εκτοπισμένοι λόγω του πολέμου

23:44

Μελέτη: Γυναίκες, άτομα 50-60 ετών και εκείνοι με κακή υγεία κινδυνεύουν περισσότερο με μακρά Covid-19

23:32

G7: Ζητά από την Κίνα να πιέσει τη Ρωσία να σταματήσει ο πόλεμος στην Ουκρανία

23:22

ΗΠΑ: Η Τουρκία δεν ζήτησε ιδιαίτερες παραχωρήσεις για την άρση του βέτο

23:17

Η ύφεση στοιχειώνει την Wall Street - «Βουτιά» 3% για τον Nasdaq

23:04

Λιθουανία: Δια νόμου η απαγόρευση εισαγωγών ρωσικού αερίου

22:57

ΗΠΑ: Ενεργοποιούνται οι κυρώσεις κατά του χρυσού και της αμυντικής βιομηχανίας της Ρωσίας

22:43

Η ξενοδοχειακή Accor προσλαμβάνει 12.000 εργαζομένους ενόψει του Μουντιάλ στο Κατάρ

22:30

Άνοδος 2% για το πετρέλαιο - Πάνω από τα 110 δολάρια το WTI

22:28

Τζόνσον: Η Σουηδία και η Φινλανδία θα κάνουν το ΝΑΤΟ πιο ισχυρό και πιο ασφαλές

22:10

Η Γκισλέν Μάξγουελ καταδικάστηκε σε κάθειρξη 20 ετών για σεξουαλικά εγκλήματα

22:10

Νέες απώλειες για τον χρυσό - Σε χαμηλά δύο εβδομάδων

22:01

Ουίλιαμς - Ντάλι (Fed): Η οικονομία των ΗΠΑ μπορεί να αποφύγει την ύφεση

21:48

Η βρετανική Diageo αποφάσισε να φύγει από τη Ρωσία

21:37

Η Τουρκία συμφώνησε στην ένταξη Φινλανδίας - Σουηδίας στο ΝΑΤΟ

21:34

Άρειος Πάγος: Επιλέχθηκαν οι 14 υποψήφιοι για το αξίωμα του εισαγγελέα

21:23

Δημοσκόπηση Marc: Στις 10 μονάδες η διαφορά ΝΔ - ΣΥΡΙΖΑ στην πρόθεση ψήφου

21:09

Βουλή: Ψηφίστηκε το νομοσχέδιο για ναυπηγεία Σκαραμαγκά και καζίνο στο Ελληνικό

21:01

Τα 600 δισ. των G7 για να αποσπάσουν τις αναδυόμενες από την αγκαλιά της Κίνας και της Ρωσίας

20:44

Ακινητοποιημένα την Τετάρτη λεωφορεία και τρόλεϊ - 24ωρη απεργία των εργαζομένων

20:41

H Novartis προχωρά σε περικοπές 8.000 θέσεων εργασίας

20:32

Συνάντηση Μπάιντεν - Σάντσεθ: Συνεργασία σε θέματα μετανάστευσης και άμυνας

20:30

Η Airbnb βάζει "stop" στη διοργάνωση πάρτι μέσω της πλατφόρμας

20:14

Στόλτενμπεργκ: Η Ρωσία χρησιμοποιεί την ενέργεια ως όπλο εξαναγκασμού

20:11

Πειραιώς: Στο 8,471% τα δικαιώματα ψήφου της Helikon Investments Limited

20:08

Πανελλήνιες: Μεγάλα ποσοστά με χαμηλές βαθμολογίες - Τα στατιστικά στοιχεία

20:05

ΓΕΚ ΤΕΡΝΑ: Εγκρίθηκε από τη ΓΣ η επιστροφή κεφαλαίου 0,12 ευρώ/μετοχή

20:01

Οικονόμου: Στήριξη του Τύπου με επιχορήγηση μεταφορικού κόστους και δημοσιογραφικού χάρτου

19:55

To ΣτΕ έκρινε αντισυνταγματικό το νέο ειδικό μισθολόγιο των ιατρών του ΕΣΥ