Πολλαπλή αναβάθμιση από τη Moody's για την Τράπεζα Κύπρου και την Ελληνική Τράπεζα

Μοιράσου το
Πολλαπλή αναβάθμιση από τη Moody's για την Τράπεζα Κύπρου και την Ελληνική Τράπεζα
Σε αναβάθμιση της Τράπεζας Κύπρου και της Ελληνικής Τράπεζας προχώρησε η Moody's, με το outlook να παραμένει θετικό.

Σε αναβάθμιση των μακροπρόθεσμων αξιολογήσεων και των τραπεζικών καταθέσεων της Τράπεζας Κύπρου και της Ελληνικής Τράπεζας σε «Ba2», από «Ba3», και των βασικών αξιολογήσεων πιστοληπτικής ικανότητας (BCA) των δύο τραπεζικών ιδρυμάτων σε «b1», από «b2» προχώρησε η Moody's, με το outlook να παραμένει θετικό.

Βασικός μοχλός για την αναβάθμιση της αξιολόγησης είναι η ανθεκτικότητα της κυπριακής οικονομίας, η οποία υποστηρίζει τις συνθήκες λειτουργίας του τραπεζικού συστήματος. Αυτό οδήγησε τον Moody's να ανεβάζει το μακροοικονομικό προφίλ της Κύπρου σε «μέτριο-», από «αδύναμο+». Η υψηλότερη αξιολόγηση του μακροοικονομικού προφίλ υποδηλώνει επίσης τους μικρότερους κινδύνους για μια επι τα χείρω αναθεώρηση αλλά και ως προς τη σοβαρότητα των ζημιών μετά την πτώχευση των κυπριακών τραπεζών (δυνητικά ένα χαμηλότερο μέρος των καταθέσεων και άλλων υποχρεώσεων θα μπορούσε να διατρέχει κίνδυνο σε μια νέα μορφή εξυγίανσης). Συγκεκριμένα, το λειτουργικό περιβάλλον έχει αποδειχθεί πιο ανθεκτικό και οι πιστωτικοί κίνδυνοι υποχωρούν σταδιακά, γεγονός που οδηγεί τη Moody's να αναμένει χαμηλότερες ζημίες μετά την πτώχευση των κυπριακών τραπεζών.

Οι θετικές προοπτικές αντανακλούν τις προσδοκίες της Moody's ότι οι δύο τράπεζες θα ενισχύσουν την κερδοφορία τους, στο πλαίσιο ενός περιβάλλοντος υψηλότερων επιτοκίων, και θα συνεχίσουν να βελτιώνουν την ποιότητα του ενεργητικού τους, παρά τον ενδεχόμενο σχηματισμό νέων μη εξυπηρετούμενων δανείων (NPL). Η θετική προοπτική για τις μακροπρόθεσμες αξιολογήσεις καταθέσεων των τραπεζών αντικατοπτρίζει επίσης ένα δυνητικά υψηλότερο «buffer» από τα junior επίπεδα, καθώς βελτιώνεται η ορατότητα και η βεβαιότητα σχετικά με τις μελλοντικές ομολογιακές εκδόσεις τους.

Όπως σημειώνει ο οίκος αξιολόγησης, η κυπριακή οικονομία έχει δει μια ισχυρότερη από την αναμενόμενη ανθεκτικότητα εξαιτίας της εισβολής της Ρωσίας στην Ουκρανία και έχει ανακάμψει μερικώς από το σοκ της πανδημίας, χωρίς μια μόνιμη ζημιά, καθώς οι υπηρεσίες που δεν σχετίζονται με τον τουρισμό και τα μέτρα στήριξης που έλαβαν οι αρχές της χώρας σταθεροποίησαν την οικονομία και μετρίασαν τον αντίκτυπο του «σοκ». Η Moody's αναμένει ανάπτυξη της τάξεως του 4,8% φέτος και του 2% το 2023 αντίστοιχα για την Κύπρο, υψηλότερη από τον μέσο όρο της Ευρωζώνης που διαμορφώνεται στο 2,2% το 2022 και στο 0,9% το 2023. Επιπλέον, οι προοπτικές ανάπτυξης της Κύπρου παραμένουν σταθερές με μια εκτιμώμενη δυνητική αύξηση του ΑΕΠ της τάξης του 2,5 - 3%, σύμφωνα με τη Moody's.

Ο οίκος σημειώνει ότι οι πιστωτικές συνθήκες έχουν βελτιωθεί τα τελευταία χρόνια, με σημαντική πτώση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) στο 11,2% των συνολικών εγχώριων δανείων και απαιτήσεων τον Ιούνιο του 2022, από το ανώτατο όριο του 49,8% τον Μάιο του 2016. Ωστόσο, εξακολουθούν να υπάρχουν προκλήσεις ως αποτέλεσμα των ακόμη υψηλών επιπέδων χρέους και του νομικού πλαισίου που διέπει τις κατασχέσεις που παραμένει ευάλωτο σε συχνές πολιτικές παρεμβάσεις.

Για την Τράπεζα Κύπρου, το υψηλότερο BCA αντανακλά τους μειωμένους κινδύνους για το πιστωτικό προφίλ της τράπεζας, εξαιτίας και της ανθεκτικότητας της κυπριακής οικονομίας, αλλά και των συνεχών βελτιώσεων της ποιότητας του ενεργητικού της τράπεζας. Συγκεκριμένα, η τράπεζα κατάφερε να βελτιώσει σημαντικά την ποιότητα του ενεργητικού της, ως αποτέλεσμα των οργανικών και των ανόργανων ενεργειών, με τα NPEs να μειώνονται σε pro-forma βάση στο 5,7% επί των ακαθάριστων δανείων τον Ιούνιο του 2022, από 25% στο τέλος του 2020, διατηρώντας παράλληλα ένα σταθερό δείκτη Common Equity Tier 1 (CET1) στο 14,2%, pro-forma για την τελευταία συναλλαγή πώληση NPEs και του προγράμματος εθελούσιας εξόδου. Οι προοπτικές κερδοφορίας της τράπεζας ενισχύθηκαν επίσης, υποστηριζόμενες από το περιβάλλον υψηλότερων επιτοκίων και τις πρωτοβουλίες της τράπεζας για μείωση του κόστους.

Σε αντίστοιχο μήκος κύματος κινείται η Moody's και για την Ελληνική Τράπεζα επισημαίνοντας πως επωφελείται από τα σταθερά κεφαλαιακά «buffers» της, με δείκτη CET1 στο 19,6% τον Ιούνιο του 2022 και με μια ουσιαστική μείωση στα προβληματικά δάνεια του παρελθόντος. Συγκεκριμένα, τα NPEs αντιστοιχούν στο 10,2% των ακαθάριστων δανείων, ή 3,6% εξαιρουμένων των NPEs στα οποία υπάρχουν εγγυήσεις από την κυβέρνηση. Αυτοί οι δείκτες είναι pro-forma για την πρόσφατη συναλλαγή πώλησης NPEs της τράπεζας.

Ακολουθήστε το insider.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις από την Ελλάδα και τον κόσμο.

Όλες οι ειδήσεις

22:51

Ουάσινγκτον: Ο Πούτιν δείχνει «ανεύθυνος» μιλώντας «επιπόλαια» για τα πυρηνικά όπλα

22:39

ΗΠΑ: Ισχυρή αύξηση στον καταναλωτικό δανεισμό τον Οκτώβριο

22:14

Ukrenergo: Πάνω από 1.000 πυραύλους και ρουκέτες έχει δεχτεί το ουκρανικό ηλεκτρικό δίκτυο αλλά ακόμα λειτουργεί

22:08

Πετρέλαιο: Η ενίσχυση των αποθεμάτων καυσίμων έριξε τις τιμές - «Άγγιξαν» χαμηλό έτους WTI και brent

22:01

Συρίγος για ελληνοτουρκικά: «Φοβάμαι το λάθος» - Πόσο πιθανό είναι ένα «θερμό επεισόδιο»

21:49

Κρυπτονομίσματα: «Καμπανάκι» ΕΚΤ - «Πολλαπλές φούσκες που σκάνε η μία μετά την άλλη»

21:38

Σαμαράς: Η παράταξη οφείλει να δώσει ενωμένη την εκλογική μάχη

21:27

Περού: Το Κογκρέσο υπερψήφισε την καθαίρεση του προέδρου Καστίγιο - Τελεί υπό κράτηση

21:18

Κλειστή η παλαιά εθνική οδός Θεσσαλονίκης-Βέροιας: Οδοφράγματα Ρομά για τον πυροβολισμό του 16χρονου

21:15

Μενέντεζ: «Δεν θα εγκρίνω την πώληση F-16 στην Τουρκία όσο ο Ερντογάν συνεχίζει τις παραβιάσεις»

21:11

Δήμαρχος Κιέβου: Πιθανό ένα σενάριο «Αποκάλυψης» αυτόν τον χειμώνα, αλλά να μην επικρατήσει πανικός

20:57

Πώς θα είναι η παγκόσμια οικονομία το 2075: Η ανάλυση της Goldman Sachs - Oι 4 τάσεις

20:54

Χρυσός: Ανοδικά για 2η σερί ημέρα αλλά παρέμεινε κάτω από τα 1.800 δολάρια

20:39

Γερμανία: «Βαθιά ανησυχία» εκφράζει ο ομοσπονδιακός πρόεδρος για τη δράση των «Πολιτών του Ράιχ»

20:21

Μελόνι: Δεν τα έχουμε βάλει με τον ρωσικό λαό, τον πολιτισμό ή την ιστορία του

20:18

Καραγιάννης: Ξεκινούν οι εργασίες στο πρώτο κομμάτι του ΒΟΑΚ - Έχουμε να κάνουμε με έργα, όχι με «τα ψεύτικα τα λόγια τα μεγάλα»

20:07

ΕΕ: 9ο πακέτο κυρώσεων σε βάρος της Ρωσίας - Τι περιλαμβάνει

19:57

Με κάτι λιγότερο από ένα δισ. η ΕΚΤ κρατάει -ακόμα- υπό «προστασία» τα ελληνικά ομόλογα

19:56

Generali: Πουλά ιταλικό χαρτοφυλάκιο ασφαλειών ζωής 20 δισ. ευρώ

19:42

Κεραμέως: Έχουμε προκηρύξει τις θέσεις για τους διευθυντές όλων των σχολείων της χώρας

19:39

Γεωργιάδης: Nέες επισκέψεις σε σούπερ μάρκετ αύριο για το «καλάθι του νοικοκυριού»

19:33

Μιχαηλίδου: Ευθύνη όλων μας να δημιουργήσουμε μια κοινωνία συμπερίληψης

19:27

Spotify: Το «μυστικό της επιτυχίας» του δισεκατομμυριούχου CEO και συνιδρυτή του

19:15

Στο Ριάντ ο Σι Τζινπίνγκ με στόχο τη σινοαραβική προσέγγιση

19:06

Θεοδωρικάκος για πυροβολισμό 16χρονου: Ο ΣΥΡΙΖΑ επιχειρεί επικίνδυνη ταύτιση με το 2008

18:54

Ευρωαγορές: Δεν ανακόπηκε η πτώση - Επιμένουν οι ανησυχίες για την ύφεση

18:51

«Λαχτάρα» για Μασκ: Έχασε προσωρινά τον «τίτλο» του ως ο πλουσιότερος άνθρωπος στον κόσμο

18:38

ΥΠΕΞ προς Λιβύη: Ασκούμε πλήρως τα κυριαρχικά μας δικαιώματα με σεβασμό στο Διεθνές Δίκαιο

18:29

ΓΕΚ ΤΕΡΝΑ: Δεύτερη περίοδος εκτοκισμού του Κοινού Ομολογιακού Δανείου 2021

18:24

Η πλουσιότερη γυναίκα της ραπ μουσικής συμβουλεύει: «Κάντε αποταμίευση»