Ροή
Στην τελική ευθεία για την υποβολή των επίσημων αιτημάτων τους στον SSM για τη διανομή μερίσματος φέτος, βρίσκονται οι τέσσερις ελληνικές συστημικές τράπεζες. Η υποβολή αναμένεται την Δευτέρα 15 Απριλίου και οι απαντήσεις του Ευρωπαίου επόπτη θα έρθουν τον Ιούνιο, πριν από τις γενικές συνελεύσεις των τραπεζών όπου το ύψος των μερισμάτων θα ανακοινωθεί στους μετόχους, επιτρέποντας την ανταμοιβή τους μετά από 16 χρόνια.
Στις επαφές που πραγματοποίησαν νωρίτερα μέσα στην τρέχουσα χρονιά με τον SSM, οι διοικήσεις των τεσσάρων συστημικών τραπεζών έλαβαν θετικά μηνύματα για την άδεια διανομής μερίσματος. Ωστόσο, αυτή θα είναι με ελαφρώς χαμηλότερο «ταβάνι», αφού οι πληροφορίες αναφέρουν πως η Eurobank και η Εθνική Τράπεζα επιθυμούσαν την διανομή του 30% των κερδών του 2023, αλλά ο SSM θα επιτρέψει διανομή του 25%, στην Alpha Bank θα επιτραπεί διανομή του 20% των κερδών αντί του επιθυμητού 25%, ενώ άδεια διανομής για το 10% των κερδών του 2023 θα δώσει ο SSM στην Τράπεζα Πειραιώς. Για το ποσοστό αυτό είχε μιλήσει ο CEO της Τρ. Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου, στους αναλυτές κατά την παρουσίαση των αποτελεσμάτων 2023, κάνοντας λόγο για συμβολικό μέρισμα.
Μετά την επιτυχή δοκιμασία τους στα πανευρωπαϊκά stress tests του 2023 και στη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης (SREP), αλλά και τα εντυπωσιακά οικονομικά αποτελέσματα του 2023, οι τέσσερις συστημικές τράπεζες είχαν πάρει ατύπως το πράσινο φως από τον SSM για τη διανομή μερισμάτων το 2024 από τα κέρδη της χρήσης 2023. Μέλημα του SSM στις συζητήσεις που είχαν γίνει με τις τράπεζες ήταν να διαφυλαχθεί ότι η διανομή μερίσματος δεν θα θέσει σε κίνδυνο τους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας. Στο πλαίσιο αυτό, είχε επισημανθεί από τον επόπτη η ύπαρξη υψηλού αναβαλλόμενου φόρου στην κεφαλαιακή σύνθεση των τραπεζών. Σημειώνεται ότι τα κεφάλαια από αναβαλλόμενο φόρο που κατέχουν οι τράπεζες ανέρχονται σε 3,8 δισ. ευρώ στην Εθνική Τράπεζα, 3,35 δισ. ευρώ για την Τράπεζα Πειραιώς, 3,26 δισ. ευρώ για τη Eurobank και 2,62 δισ. ευρώ για την Alpha Bank.
Με βάση τις ανακοινώσεις που πραγματοποίησαν κατά χρονολογική σειρά οι τράπεζες για τα αποτελέσματα της χρήσης 2023, η Τράπεζα Πειραιώς πραγματοποίησε καθαρά κέρδη για τους μετόχους, ύψους 788 εκατ. ευρώ, ενώ τα εξομαλυμένα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε 1,047 δισ. ευρώ. Η Τράπεζα Πειραιώς στοχεύει σε ενσώματη λογιστική αξία 8 δισ. ευρώ έως το 2026 (από 6,4 δισ. στο τέλος του 2023 και στόχο για περίπου 7 δισ. φέτος και 7,5 δισ. ευρώ το 2025). Τα βασικά σημεία των νέων χρηματοοικονομικών στόχων της Τρ. Πειραιώς για την περίοδο 2024-2026 περιλαμβάνουν επαναλαμβανόμενη καθαρή κερδοφορία περίπου 1 δισ. ανά έτος, περαιτέρω αύξηση του δείκτη CET1 σε περίπου 15% το 2026, άνοδο των ενήμερων δανείων τουλάχιστον 5% ανά έτος και δείκτη μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων περίπου 2,5% το 2026.
Η Alpha Bank ανακοίνωσε κέρδη μετά τους φόρους, αναλογούντα στους μετόχους, 611,3 εκατ. ευρώ το 2023, ενώ τα προσαρμοσμένα κέρδη μετά τους φόρους κινήθηκαν στα 780,4 εκατ. ευρώ. Η Alpha Bank στοχεύει σε δείκτη απόδοσης ενσώματων ιδίων κεφαλαίων μεγαλύτερο του 14% (από 12,9% το 2023, με πρόβλεψη για 13% το 2024 και 13,5% το 2025) και κέρδη ανά μετοχή άνω των 0,35 ευρώ το 2026 (πρόβλεψη για 0,31 ευρώ φέτος και 0,33 το 2025), ενώ εκτιμάται ότι τα πλεονάζοντα κεφάλαια θα ξεπεράσουν το 1,5 δισ. ευρώ.
Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη της Eurobank ανήλθαν σε 1,256 δισ. ευρώ το 2023 και τα συνολικά καθαρά κέρδη της τράπεζας διαμορφώθηκαν σε 1,14 δισ. ευρώ. Η Eurobank στοχεύει την περίοδο 2024-2026 σε σταθερή οργανική κερδοφορία σε όλη την τριετία, με οργανικά λειτουργικά κέρδη άνω του 1,5 δισ. ευρώ φέτος και περίπου 1,6 δισ. το 2026.
Η Εθνική Τράπεζα παρουσίασε οργανικά κέρδη μετά τους φόρους, ύψους 1,2 δισ. ευρώ, με τα αναλογούντα στους μετόχους να ανέρχονται σε 1,106 δισ. ευρώ. Για την Εθνική Τράπεζα, οι επικαιροποιημένοι στόχοι προβλέπουν οργανική κερδοφορία άνω του 1,2 δισ. ευρώ το 2026 και επιπλέον απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (Core RoTE) άνω του 15% το 2024 και άνω του 13% το 2026 από 18,3% το 2023. Τα κέρδη ανά μετοχή προβλέπονται σε περίπου 1,2 ευρώ το 2024 (από 1,2 ευρώ το 2023) και άνω των 1,3 ευρώ το 2026.
